Durée : 5 jours

Programme détaillé :

Partie I : LE COMPTE BANCAIRE

Module 1 : Les enjeux de la bancarisation

• Evolution et parts de marché
• Enjeux stratégiques, économiques, commerciaux
• Un contrat intuitu personae

Module 2 : Le compte bancaire

• Définition
• Les obligations contractuelles du teneur de compte
• Les différents types de comptes

Module 3 : L’ouverture du compte

• Obligations et responsabilité du banquier
• L’identification juridique
• L’évaluation prudentielle et financière
• L’approche commerciale
• Les aspects techniques

Module 4 : Le fonctionnement du compte

• La procuration
• Le suivi commercial et le suivi du risque
• Le traitement des incidents

Module 5 : La clôture du compte

• Clôture à l’initiative de la banque ou à l’initiative du client
• Gestion du risque et gestion commerciale de la clôture

Partie II : LES MOYENS DE PAIEMENT

Module 1 : Une utilisation accrue des moyens de paiement

• Utilisation comparée des différents moyens de paiement,
• Données statistiques, évolution et parts de marché,
• Approche commerciale, argumentaires

Module 2 : La monnaie fiduciaire

• Les opérations réalisées par le banquier
• Gérer et prévenir les risques

Module 3 : Le chèque

• Définition, Les différents types de chèques
• Fonctionnement, le circuit du chèque
• Les obligations formelles
• Le traitement des chèques à payer, à remettre à l’encaissement
• Oppositions, chèques sans provision
• Les risques et la responsabilité du banquier

Module 4 : La carte bancaire

• Définition, les différents types de cartes
• Fonctionnement, le réseau
• Les risques et la responsabilité du banquier

Module 5 : Le prélèvement, le virement

• Définitions
• Fonctionnement, le circuit du virement
• Fonctionnement le circuit du prélèvement
• Evolution du cadre technique et règlementaire,

Module 6 : Les autres services associés

• Assurance moyens de paiement, Assistance juridique

Module 7 : La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

• Les enjeux
• Les principes : vigilance et déclaration
• Les obligations du banquier à l’entrée en relation et dans le fonctionnement du compte

Aucun