Durée : 2 jours

Programme détaillé

Module 1 : Les risques de crédit

• La sélection des projets au cœur du métier de l’IMF
• Le risque de défaillance
• Diagnostic sur la viabilité du projet
• La demande de prêt
• Le comité des crédits
• Les crédits de complaisance

Module 2 : Les risques opérationnels

• Identifier les principaux risques opérationnels
• La culture risques passe par l’intégration de la notion de risque dans la stratégie de l’IMF
• Les risques de marché liés aux activités de marché
• Les risques de défaillance des procédures
• Les risques liés au recouvrement
• Les risques de sanctions et d’erreurs
• Les risques de liquidité
• Les risques de fraudes et de sécurité
• Les risques liés au système de gestion

Module 3 : Les risques externes

• Les risques externes
• Les risques de désastre liés à l’environnement
• Les vulnérabilités résultant de politiques nationales
• Les risques réglementaires
• Les risques découlant du financement

Module 4 : Les risques institutionnels

• Les 2 missions antinomiques
• Les situations potentiellement dangereuses
• Les risques liés à la mission sociale
• Les risques liés à la mission commerciale
• La cupidité de certains organismes de microfinance est préoccupante
• Les arbitrages dans le couple rentabilité/risque
• Des prévisions réalistes
• Le risque de dépendance

Module 5 : Les risques découlant de la gestion

• La vulnérabilité de l’IMF dans sa gestion quotidienne
• Un dispositif de contrôle permanent fiable
• Les risques liés à la constitution de garanties
• Le risque de change
• Le risque d’inefficience : l’importance de l’alerte précoce
• L’audit interne pour prendre conscience des risques
• Les risques stratégiques

Module 6 : Le calcul du coût du risque

• Pourquoi calculer le coût du risque
• Le portefeuille des crédits sains
• L’examen périodique du portefeuille
• Le déclassement d’une créance
• Le portefeuille à risques (PAR)
• Les provisions
• L’abandon de créance
• Les risques inscrits au passif du bilan

Pour suivre le stage il est recommandé d’avoir de bonnes connaissances en comptabilité générale, en statistiques et connaitre la finance.