Le Métier de Trésorier d’entreprise

Fiche de formation

  • Prendre en main la fonction de trésorier.
  • Resituer la trésorerie dans la gestion financière de l’entreprise.
  • Bâtir et exploiter des prévisions de trésorerie.
  • Contrôler les conditions bancaires.
  • Évaluer les enjeux de négociation.
  • Choisir les financements et les placements.
  • Prendre une décision de financement ou placement.
  • Gérer la trésorerie en dates de valeur.
  • Gérer le risque de change.
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Durée : 5 jours

Programme détaillé

Module 1 : La trésorerie dans la gestion financière

  • Définir la trésorerie à partir du bilan.
  • Les 5 crises de trésorerie et les remèdes associés.
  • Illustration : diagnostiquer une crise de trésorerie.

Module 2 : La place du trésorier

  • Les 4 grandes missions du trésorier.
    Module 3 : Exploiter les prévisions
  • Budget annuel de trésorerie : prévoir le besoin de financement à CT.
  • Prévision glissante : décision de financement ou placement.
  • Prévisions en dates de valeur : gérer en dates de valeur.
  • Créer un circuit d’information avec les opérationnels.
  • Exercices sur tableur :
    - Cas SIS : identifier les causes de tension de la trésorerie et actualiser le budget de trésorerie sur tableur.
    - Cas Gliss plan : actualiser une prévision glissante de trésorerie.

Module 4 : Maîtriser la négociation bancaire

  • Catalogue des conditions bancaires : jours de valeur, commissions de mouvement et PFD, marge sur financement.
  • Contrôle des conditions bancaires.
  • Critères d’évaluation bancaires de l’entreprise : FIBEN, Bâle 3, ratios, critères terrain.
  • Ce qui est négociable ?
  • Évaluer les enjeux de négociation avec le compte d’exploitation banque-entreprise.
  • Commission globale et le forfait.
  • Comment mener un appel d’offres.
  • Exercice sur tableur : évaluer les enjeux de négociation à partir du compte d’exploitation banque-entreprise.

Module 5 : Anticiper l’évolution des taux d’intérêt

  • Missions et actions de la Banque centrale européenne (BCE).
  • Les taux de références sur l’Euro : Eonia, T4M, Euribor, Euribid.

Module 6 : Les crédits de trésorerie

  • Avantages et inconvénients des différents crédits de trésorerie : Spot, affacturage, dailly, avances en devise, escompte en compte, découvert,…
  • Taux effectif global (TEG) d’un crédit.
  • Illustrations : calculer le TEG d’un crédit de trésorerie, Arbitrage emprunt / découvert.

Module 7 : Les placements de trésorerie

  • Arbitrer entre liquidité et rendement :
  • la notion de risque de taux.
  • Dépôt à terme (DAT), DAT à taux progressif, Certificat de dépôt négociable (CDN), SICAV monétaire ou obligataire, …
  • Exercices : négocier un CDN, arbitrer entre les SICAV.
  • Illustration : appréhender le risque de taux à partir d’un CDN.
  • 5 conseils pour gérer ses excédents.

Module 8 : Activités à distance

  • Pour acquérir une connaissance théorique avant une formation en salle : un module e-learning "Couvrir le risque de change".
  • Pour découvrir un sujet en lien avec votre formation : un vidéocast "Optimiser la valeur des stocks par la méthode de l’ABC croisé".
Trésorier, responsable financier, directeur financier, responsable des financements.

Cette formation ne nécessite pas de prérequis