- Identifier les différents types de financements bancaires à court et moyen termes.
- Déterminer les éléments essentiels d’un dossier de demande de financement.
- Mesurer les enjeux des principaux termes et conditions d’un contrat de crédit
Durée : 5 jours
Programme détaillé
Module 1 : Quels sont les différents types de financements bancaires ? Quel dispositif choisir et sur quelle durée ?
- Les financements à court terme, panorama des possibilités :
- le crédit bancaire à CT : facilité de caisse, ligne de découvert, crédit de trésorerie, crédit de campagne ;
- la mobilisation de créances : l’escompte d’effets de commerce, la cession Dailly, l’affacturage ;
- les financements d’investissement matériel : crédit-bail, location financement.
- Les financements à moyen terme :
- le crédit bilatéral, le club-deal, le crédit syndiqué, la ligne capex.
- Les avantages et les inconvénients de chacun
- Cas Pratique : choix d’un type de financement en fonction de projets d’entreprise
Module 2 : Comment construire un dossier de demande de financement adapté aux attentes des banques ?
- Les différents critères qui mettent en valeur l’entreprise.
- La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l’entreprise.
- Les éléments-clés de l’analyse financière.
- Cas Pratique : focus sur les critères non financiers d’un projet et d’une entreprise
Module 3 : Quelles sont les clauses à négocier à la mise en place du contrat de crédit ? Quels sont les points de vigilance pendant sa durée de vie ?
- Les frais et commissions.
- Les garanties et les suretés.
- Les engagements d’information.
- Les engagements « de ne pas faire »
- Les ratios financiers.
- L’endettement additionnel.
- Les engagements juridiques.
- Les remboursements anticipés obligatoires.
- Les cas de défaut.
- Cas pratique : comparatif d’offres de financements
Trésoriers d’entreprise, Responsables comptables et financiers, Contrôleurs de gestion ; dirigeants de PME