Financements bancaires : bien les choisir et les négocier

Fiche de formation

  • Identifier les différents types de financements bancaires à court et moyen termes.
  • Déterminer les éléments essentiels d’un dossier de demande de financement.
  • Mesurer les enjeux des principaux termes et conditions d’un contrat de crédit
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Durée : 5 jours

Programme détaillé

Module 1 : Quels sont les différents types de financements bancaires ? Quel dispositif choisir et sur quelle durée ?

  • Les financements à court terme, panorama des possibilités :
  • le crédit bancaire à CT : facilité de caisse, ligne de découvert, crédit de trésorerie, crédit de campagne ;
  • la mobilisation de créances : l’escompte d’effets de commerce, la cession Dailly, l’affacturage ;
  • les financements d’investissement matériel : crédit-bail, location financement.
  • Les financements à moyen terme :
  • le crédit bilatéral, le club-deal, le crédit syndiqué, la ligne capex.
  • Les avantages et les inconvénients de chacun
  • Cas Pratique : choix d’un type de financement en fonction de projets d’entreprise

Module 2 : Comment construire un dossier de demande de financement adapté aux attentes des banques ?

  • Les différents critères qui mettent en valeur l’entreprise.
  • La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l’entreprise.
  • Les éléments-clés de l’analyse financière.
  • Cas Pratique : focus sur les critères non financiers d’un projet et d’une entreprise

Module 3 : Quelles sont les clauses à négocier à la mise en place du contrat de crédit ? Quels sont les points de vigilance pendant sa durée de vie ?

  • Les frais et commissions.
  • Les garanties et les suretés.
  • Les engagements d’information.
  • Les engagements « de ne pas faire »
  • Les ratios financiers.
  • L’endettement additionnel.
  • Les engagements juridiques.
  • Les remboursements anticipés obligatoires.
  • Les cas de défaut.
  • Cas pratique : comparatif d’offres de financements
Trésoriers d’entreprise, Responsables comptables et financiers, Contrôleurs de gestion ; dirigeants de PME

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